La gestione degli account wholesale significa estendere la fiducia, ma la fiducia senza controlli può mettere a rischio il tuo flusso di cassa. Ecco perché siamo entusiasti di presentare la restrizione del limite di credito, una nuova potente funzionalità in Wholesale Payments che ti consente di limitare l'importo del saldo insoluto che un cliente wholesale può accumulare prima che i suoi privilegi di checkout vengano influenzati.
In questa guida, ti illustreremo tutto ciò che devi sapere sulla funzionalità di restrizione del limite di credito: come funziona, la configurazione e le diverse strategie di applicazione disponibili.
Perché la restrizione del limite di credito è importante per i negozi wholesale
Se gestisci un'attività wholesale, probabilmente hai avuto a che fare con clienti che effettuano un ordine dopo l'altro mentre le fatture precedenti rimangono non pagate. Senza alcun meccanismo per segnalare o prevenire ciò, i tuoi crediti verso clienti possono aumentare rapidamente e inseguire i pagamenti diventa un lavoro a tempo pieno.
La funzionalità di restrizione del limite di credito risolve questo problema consentendoti di impostare il saldo insoluto massimo che un cliente può avere. Una volta superata tale soglia, il sistema intraprende automaticamente un'azione, nascondendo completamente il metodo di pagamento o consentendo l'ordine ma mettendolo in attesa per la tua revisione.
Ciò ti offre la flessibilità di imporre disciplina finanziaria senza monitorare manualmente ogni account.
Come funziona la restrizione del limite di credito
Nella sua essenza, la restrizione del limite di credito confronta il saldo insoluto attuale di un cliente con il suo limite di credito assegnato. Il saldo insoluto viene calcolato da tutte le fatture non pagate, sia le fatture ad addebito automatico memorizzate nella tabella del database del plugin sia le fatture non ad addebito automatico tracciate tramite i metadati dell'ordine. Questo calcolo a doppio percorso garantisce che, indipendentemente da come sono configurati i tuoi piani di pagamento, il saldo sia sempre accurato.
Quando il saldo insoluto raggiunge o supera il limite di credito, il sistema applica uno dei due comportamenti a seconda delle tue impostazioni:
- Blocca il checkout: il metodo di pagamento Wholesale Payments è completamente nascosto al cliente al momento del checkout. Semplicemente non vedranno l'opzione per pagare tramite un piano di pagamento finché il loro saldo non sarà riportato al di sotto del limite.
- Consenti il checkout ma metti l'ordine in attesa: il metodo di pagamento rimane visibile, ma viene visualizzato un avviso al cliente che lo informa che il suo saldo insoluto ha raggiunto il limite di credito. Se procede, l'ordine viene messo in attesa per la revisione dell'amministratore anziché essere elaborato normalmente.
Entrambi i comportamenti funzionano perfettamente sia nel checkout classico di WooCommerce che nel più recente checkout basato su blocchi.
Impostazione della restrizione del limite di credito
La configurazione della restrizione del limite di credito richiede solo pochi passaggi:
Passaggio 1: Abilita la funzionalità
Naviga su WP Admin → Impostazioni Wholesale → Wholesale Payments → Checkout. Troverai una nuova sezione Limite di credito. Attiva la funzionalità per abilitare la restrizione del limite di credito in tutto il tuo negozio.
Passo 2: Imposta un limite di credito globale
Una volta abilitato, inserisci un importo per il Limite di Credito Globale. Questo è il saldo massimo insoluto predefinito consentito per tutti i clienti all'ingrosso. Ad esempio, impostare questo valore a $ 500 significa che qualsiasi cliente il cui totale delle fatture non pagate sia pari o superiore a $ 500 sarà soggetto alla restrizione.
Passo 3: Scegli il comportamento di applicazione
Seleziona come desideri che venga applicata la restrizione del limite di credito:
- Blocca il checkout (nascondi metodo di pagamento) - Ideale per un'applicazione rigorosa. I clienti che superano il loro limite semplicemente non possono effettuare nuovi ordini di pagamento all'ingrosso.
- Consenti il checkout ma metti l'ordine in attesa - Ideale per un approccio più flessibile. I clienti vengono avvisati ma possono comunque effettuare ordini, che puoi quindi rivedere prima di evaderli.
Passo 4: Salva le tue impostazioni
Fai clic su Salva modifiche e la tua restrizione del limite di credito sarà attiva.
La gerarchia del limite di credito: globale, per ruolo e per utente
Uno degli aspetti più flessibili del sistema di restrizione del limite di credito è la sua gerarchia a livelli. Non sei limitato a un singolo numero globale: puoi ottimizzare i limiti a tre livelli:
Limite globale
Questa è la base. Ogni cliente all'ingrosso eredita il limite di credito globale a meno che non venga sovrascritto a un livello più specifico. Viene impostato nella scheda delle impostazioni di checkout come descritto sopra.
Limite per ruolo
Se hai più ruoli all'ingrosso (ad esempio, "Ingrosso Bronzo", "Ingrosso Argento" e "Ingrosso Oro"), puoi assegnare limiti di credito diversi a ciascun ruolo. Un cliente di livello Oro potrebbe ottenere un limite di $ 5.000, mentre i clienti di livello Bronzo sono limitati a $ 500. I limiti per ruolo sovrascrivono il limite globale.
Limite per utente
Per i tuoi account più importanti o più rischiosi, puoi impostare un limite di credito direttamente sulla pagina del profilo WordPress dell'utente. Un limite di credito per utente ha sempre la priorità sui limiti a livello di ruolo e globali.
L'ordine di risoluzione è: per utente → per ruolo → globale. Il sistema controlla prima il limite più specifico e risale la gerarchia finché non ne trova uno.
Cosa vedono i clienti
Quando l'applicazione è impostata su "Blocca"
Se la restrizione del limite di credito è configurata per bloccare il checkout e il saldo insoluto del cliente supera il suo limite, semplicemente non vedrà il metodo di pagamento all'ingrosso nella pagina di checkout. Altri metodi di pagamento (come bonifico bancario, assegno o contrassegno) rimangono disponibili, quindi il cliente può comunque effettuare ordini utilizzando metodi di pagamento alternativi, se lo desidera.
Quando l'applicazione è impostata su "In attesa"
Se il cliente procede, l'ordine viene creato con uno stato di In attesa e viene aggiunta una nota all'ordine che spiega che l'ordine è stato trattenuto perché il cliente ha superato il suo limite di credito. Come amministratore del negozio, puoi quindi rivedere l'ordine e decidere se approvarlo o annullarlo.
Calcolo del saldo insoluto
Il saldo insoluto utilizzato dalla restrizione del limite di credito è completo. Attinge da due fonti:
- Fatture ad addebito automatico - Queste sono tracciate nella tabella dedicata del database
wpay_invoicesdel plugin. Qualsiasi fattura con uno stato non pagato o parzialmente pagato contribuisce al saldo. - Fatture non ad addebito automatico - Queste sono tracciate tramite i metadati dell'ordine WooCommerce (
amounts_due). Il sistema aggrega gli importi rimanenti dovuti su tutti gli ordini idonei.
Coprendo entrambi i percorsi, la restrizione del limite di credito garantisce che i calcoli del tuo saldo siano sempre completi e accurati: nessuna fattura sfugge all'attenzione.
Inizia oggi stesso con la restrizione del limite di credito
La funzionalità di restrizione del limite di credito è ora disponibile nell'ultima versione di Wholesale Payments. Sia che tu voglia applicare blocchi rigidi al checkout o semplicemente segnalare gli ordini con saldo elevato per la revisione, questa funzionalità ti offre il controllo necessario per gestire efficacemente il rischio di credito all'ingrosso.
Ecco cosa dovresti sapere su questo aggiornamento:
- Come impostare la restrizione del limite di credito
- Gerarchia del limite di credito
- Cosa vedono i clienti
- Calcolo del saldo insoluto
Vai su Impostazioni all'ingrosso → Wholesale Payments → Checkout per abilitare la restrizione del limite di credito e iniziare oggi stesso a proteggere i tuoi crediti.
Domande frequenti
Posso disabilitare la restrizione del limite di credito per clienti specifici?
Sì. Lascia semplicemente vuoto il campo del limite di credito per utente sul loro profilo e assicurati che nessun limite a livello di ruolo o globale si applichi a loro. In alternativa, puoi impostare il loro limite di credito per utente su un valore estremamente elevato.
Cosa succede agli ordini esistenti quando abilito la restrizione del limite di credito?
Gli ordini esistenti non vengono interessati. La restrizione del limite di credito si applica solo al momento del checkout: non modifica retroattivamente lo stato degli ordini già effettuati.
La restrizione del limite di credito funziona con il checkout a blocchi di WooCommerce?
Sì. La funzionalità supporta completamente sia il checkout classico di WooCommerce che il nuovo checkout basato su blocchi. Gli avvisi e la visibilità dei metodi di pagamento funzionano in modo identico in entrambi gli ambienti.
Posso usare la restrizione del limite di credito insieme alla restrizione del saldo scaduto?
Assolutamente. Entrambe le funzionalità operano in modo indipendente. Un cliente potrebbe essere soggetto a una restrizione del limite di credito, a una restrizione del saldo scaduto o a entrambe contemporaneamente. Ogni funzionalità valuta i propri criteri e applica il proprio comportamento.
Come faccio a sapere quale limite di credito si applica a un dato cliente?
Il sistema segue la gerarchia: prima il limite per utente, poi quello per ruolo, poi quello globale. Puoi controllare il limite effettivo di un cliente visualizzando il suo profilo utente WordPress, dove viene visualizzato il campo del limite di credito per utente. Se quel campo è vuoto, si applica il limite a livello di ruolo o globale.
