La gestion des comptes de gros implique d'accorder une confiance, mais une confiance sans garde-fous peut mettre votre trésorerie en péril. C'est pourquoi nous sommes ravis de présenter la restriction de limite de crédit, une nouvelle fonctionnalité puissante dans Wholesale Payments qui vous permet de plafonner le solde impayé qu'un client de gros peut accumuler avant que ses privilèges de paiement ne soient affectés.
Dans ce guide, nous allons vous expliquer tout ce que vous devez savoir sur la fonctionnalité de restriction de limite de crédit : son fonctionnement, sa configuration et les différentes stratégies d'application qui s'offrent à vous.
Pourquoi la restriction de limite de crédit est importante pour les magasins de gros
Si vous gérez une activité de vente en gros, vous avez probablement affaire à des clients qui passent commande après commande alors que les factures précédentes restent impayées. Sans aucun mécanisme pour signaler ou empêcher cela, vos créances peuvent s'enfler rapidement, et la chasse aux paiements devient un travail à temps plein.
La fonctionnalité de restriction de limite de crédit résout ce problème en vous permettant de définir le solde impayé maximum qu'un client peut porter. Une fois ce seuil franchi, le système prend automatiquement des mesures, soit en masquant complètement le moyen de paiement, soit en autorisant la commande mais en la mettant en attente pour votre examen.
Cela vous donne la flexibilité d'appliquer une discipline financière sans avoir à surveiller manuellement chaque compte.
Comment fonctionne la restriction de limite de crédit
À la base, la restriction de limite de crédit compare le solde impayé actuel d'un client à sa limite de crédit assignée. Le solde impayé est calculé à partir de toutes les factures impayées, à la fois les factures à débit automatique stockées dans la table de la base de données du plugin et les factures non à débit automatique suivies via les métadonnées de commande. Ce calcul à double voie garantit que, quelle que soit la configuration de vos plans de paiement, le solde est toujours *précis*.
Lorsque le solde impayé atteint ou dépasse la limite de crédit, le système applique l'un des deux comportements en fonction de vos paramètres :
- Bloquer le paiement — Le moyen de paiement Wholesale Payments est complètement masqué pour le client lors du paiement. Il ne verra tout simplement pas l'option de payer via un plan de paiement tant que son solde n'est pas ramené sous la limite.
- Autoriser le paiement mais mettre la commande en attente — Le moyen de paiement reste visible, mais un avis d'avertissement est affiché au client l'informant que son solde impayé a atteint la limite de crédit. S'il poursuit, la commande est mise en attente pour examen par l'administrateur au lieu d'être traitée normalement.
Ces deux comportements fonctionnent de manière transparente avec le paiement classique de WooCommerce et le nouveau paiement basé sur les blocs.
Configuration de la restriction de limite de crédit
La configuration de la restriction de limite de crédit ne prend que quelques étapes :
Étape 1 : Activer la fonctionnalité
Accédez à WP Admin → Wholesale Settings → Wholesale Payments → Checkout. Vous y trouverez une nouvelle section Credit Limit. Activez la fonctionnalité pour restreindre la limite de crédit dans tout votre magasin.
Étape 2 : Définir une limite de crédit globale
Une fois activé, saisissez un montant de Limite de crédit globale. Il s'agit du solde impayé maximum par défaut autorisé pour tous les clients de gros. Par exemple, si vous définissez ce montant à 500 $, tout client dont les factures impayées totalisent 500 $ ou plus sera soumis à la restriction.
Étape 3 : Choisir le comportement d'application
Sélectionnez la manière dont vous souhaitez que la restriction de limite de crédit soit appliquée :
- Bloquer la validation de commande (masquer le mode de paiement) — Idéal pour une application stricte. Les clients dépassant leur limite ne peuvent tout simplement pas passer de nouvelles commandes de paiement de gros.
- Autoriser la validation de commande mais mettre la commande en attente — Idéal pour une approche plus souple. Les clients sont avertis mais peuvent toujours passer des commandes, que vous pouvez ensuite examiner avant de les traiter.
Étape 4 : Enregistrer vos paramètres
Cliquez sur Enregistrer les modifications, et votre restriction de limite de crédit sera active.
La hiérarchie des limites de crédit : globale, par rôle et par utilisateur
L'un des aspects les plus flexibles du système de restriction de limite de crédit est sa hiérarchie à plusieurs niveaux. Vous n'êtes pas limité à un seul chiffre global — vous pouvez affiner les limites à trois niveaux :
Limite globale
C'est la base. Chaque client de gros hérite de la limite de crédit globale, sauf si elle est remplacée à un niveau plus spécifique. Elle est définie dans l'onglet des paramètres de validation de commande, comme décrit ci-dessus.
Limite par rôle
Si vous avez plusieurs rôles de gros (par exemple, « Gros Bronze », « Gros Argent » et « Gros Or »), vous pouvez attribuer des limites de crédit différentes à chaque rôle. Un client de niveau Or pourrait obtenir une limite de 5 000 $, tandis que les clients de niveau Bronze seraient limités à 500 $. Les limites par rôle remplacent la limite globale.
Limite par utilisateur
Pour vos comptes les plus importants ou les plus risqués, vous pouvez définir une limite de crédit directement sur la page du profil WordPress de l'utilisateur individuel. Une limite de crédit par utilisateur a toujours la priorité sur les limites de niveau de rôle et globales.
L'ordre de résolution est : par utilisateur → par rôle → global. Le système vérifie d'abord la limite la plus spécifique et remonte la hiérarchie jusqu'à ce qu'il en trouve une.
Ce que voient les clients
Lorsque l'application est définie sur « Bloquer »
Si la restriction de limite de crédit est configurée pour bloquer la validation de commande et que le solde impayé du client dépasse sa limite, il ne verra tout simplement pas la méthode de paiement des paiements de gros sur la page de validation de commande. Les autres méthodes de paiement (comme le virement bancaire, le chèque ou le paiement à la livraison) restent disponibles, de sorte que le client peut toujours passer des commandes en utilisant des méthodes de paiement alternatives s'il le souhaite.
Lorsque l'application est définie sur « En attente »
Si le client procède, la commande est créée avec un statut En attente, et une note de commande est ajoutée expliquant que la commande a été mise en attente car le client a dépassé sa limite de crédit. En tant qu'administrateur de la boutique, vous pouvez alors examiner la commande et décider de l'approuver ou de l'annuler.
Calcul du solde impayé
Le solde impayé utilisé par la restriction de limite de crédit est complet. Il provient de deux sources :
- Factures à débit automatique — Celles-ci sont suivies dans la table de base de données dédiée
wpay_invoicesdu plugin. Toute facture avec un statut impayé ou partiellement payé contribue au solde. - Factures non à débit automatique — Celles-ci sont suivies via les métadonnées de commande WooCommerce (
amounts_due). Le système agrège les montants restants dus sur toutes les commandes éligibles.
En couvrant les deux voies, la restriction de limite de crédit garantit que vos calculs de solde sont toujours complets et précis — aucune facture ne passe inaperçue.
Commencez dès aujourd'hui avec la restriction de limite de crédit
La fonctionnalité de restriction de limite de crédit est maintenant disponible dans la dernière version de Wholesale Payments. Que vous souhaitiez appliquer des blocages stricts à la caisse ou simplement signaler les commandes à solde élevé pour examen, cette fonctionnalité vous donne le contrôle dont vous avez besoin pour gérer efficacement le risque de crédit en gros.
Voici ce que vous devez savoir sur cette mise à jour :
- Comment configurer la restriction de limite de crédit
- Hiérarchie des limites de crédit
- Ce que les clients voient
- Calcul du solde impayé
Accédez à Paramètres de vente en gros → Wholesale Payments → Paiement pour activer la restriction de limite de crédit et commencer à protéger vos créances dès aujourd'hui.
Questions fréquemment posées
Puis-je désactiver la restriction de limite de crédit pour des clients spécifiques ?
Oui. Laissez simplement le champ de limite de crédit par utilisateur vide sur leur profil, et assurez-vous qu'aucune limite de rôle ou globale ne s'applique à eux. Alternativement, vous pouvez définir leur limite de crédit par utilisateur à une valeur extrêmement élevée.
Que se passe-t-il pour les commandes existantes lorsque j'active la restriction de limite de crédit ?
Les commandes existantes ne sont pas affectées. La restriction de limite de crédit s'applique uniquement au moment du paiement — elle ne modifie pas rétroactivement le statut des commandes déjà passées.
La restriction de limite de crédit fonctionne-t-elle avec le paiement par blocs WooCommerce ?
Oui. La fonctionnalité prend entièrement en charge à la fois le paiement classique de WooCommerce et le nouveau paiement basé sur les blocs. Les avis d'avertissement et la visibilité des méthodes de paiement fonctionnent de manière identique dans les deux environnements.
Puis-je utiliser la restriction de limite de crédit en parallèle avec la restriction de solde impayé ?
Absolument. Les deux fonctionnalités fonctionnent indépendamment. Un client peut être soumis à une restriction de limite de crédit, à une restriction de solde impayé, ou aux deux simultanément. Chaque fonctionnalité évalue ses propres critères et applique son propre comportement.
Comment savoir quelle limite de crédit s'applique à un client donné ?
Le système suit la hiérarchie : limite par utilisateur d'abord, puis par rôle, puis globale. Vous pouvez vérifier la limite effective d'un client en consultant son profil utilisateur WordPress, où le champ de limite de crédit par utilisateur est affiché. Si ce champ est vide, la limite de niveau de rôle ou globale s'applique.
