Offrir des conditions de paiement est excellent pour les ventes, mais vous ne voulez pas qu'un seul acheteur accumule plus de dettes que vous n'êtes à l'aise de supporter. Les limites de crédit dans Wholesale Payments plafonnent le montant qu'un client peut devoir à la fois et restreignent les nouvelles commandes avec plan de paiement une fois qu'elles atteignent ce plafond. Ce guide vous montre comment les définir.
Avant de commencer
- Wholesale Payments actif et connecté à Stripe. Comment configurer Stripe pour les paiements en gros
- Vos rôles de vente en gros configurés, si vous souhaitez des limites différentes par rôle. Comment créer des plans de paiement pour les clients en gros
Définir une limite de crédit
- Allez dans Wholesale → Settings → Wholesale Payments.
- Ouvrez l'onglet Paiement et trouvez la section Limite de crédit.
- Activez Activer la limite de crédit.
- Entrez une Limite de crédit globale, le solde impayé maximum qu'un client peut porter. Laissez vide pour aucun plafond global.
- Choisissez un Comportement d'application : Bloquer le paiement (masquer la méthode de paiement), ou Autoriser le paiement mais mettre la commande en attente.
- Pour remplacer le plafond global pour un rôle, définissez un montant par rôle dans le champ Limite de crédit — [nom du rôle].
- Cliquez sur Enregistrer les modifications.
Définir une limite pour un client
Vous voudrez peut-être donner à un client un plafond plus élevé ou plus bas que ce que son rôle autorise. Une limite définie sur son propre profil ignore à la fois la limite de rôle et la limite globale.
- Assurez-vous que Activer la limite de crédit est activé. Le champ par client reste masqué tant qu'il n'est pas activé.
- Allez dans Utilisateurs et ouvrez le client que vous souhaitez modifier.
- Faites défiler jusqu'à Limite de crédit des paiements en gros et entrez un montant dans le champ Limite de crédit.
- Cliquez sur Mettre à jour l’utilisateur.
Laissez le champ vide pour retirer le client de son propre plafond et le remettre sur la limite de rôle ou globale. Vide et 0 ne sont pas la même chose. Un champ vide signifie aucun plafond propre, tandis que 0 est une limite réelle de zéro, ce qui l'empêche d'utiliser les plans de paiement.
Quelle limite s'applique
Lorsque plusieurs limites pourraient s'appliquer, Wholesale Payments utilise la plus spécifique qu'il trouve et s'arrête là :
- La Limite de crédit du client sur son profil utilisateur.
- Le montant Limite de crédit — [nom du rôle] pour son rôle en gros.
- La Limite de crédit globale.
Un champ vide est ignoré plutôt que traité comme zéro, il passe donc au niveau inférieur. Si les trois sont vides, le client n'a pas de plafond.
Comment fonctionnent les deux comportements
Bloquer la validation de commande (masquer le mode de paiement) supprime l'option Wholesale Payments pour un client qui est à sa limite ou au-dessus, afin qu'il ne puisse pas passer une nouvelle commande avec plan de paiement tant que son solde n'a pas diminué.
Autoriser le paiement mais mettre la commande en attente laisse passer la commande mais la met en attente pour votre examen, afin que vous puissiez décider au cas par cas.
Dépannage
Un client ne peut pas sélectionner Wholesale Payments à la validation de commande
Il a atteint sa limite de crédit et le Comportement d'application est défini sur Bloquer la validation de commande (masquer le mode de paiement). Vérifiez ce qu'il doit actuellement par rapport à la limite qui s'applique réellement à lui, en parcourant l'ordre dans Quelle limite s'applique. Augmentez cette limite, ou prenez un paiement contre ses factures impayées, et l'option revient.
Les commandes vont directement à En attente
C'est le Comportement d'application défini sur Autoriser la validation de commande mais mettre la commande en attente, qui fait son travail. Le client est à sa limite ou au-dessus, donc la commande est mise en attente pour que vous l'approuviez. Passez à Bloquer la validation de commande (masquer le mode de paiement) si vous préférez arrêter ces commandes avant qu'elles ne soient passées.
Un client est bloqué même si vous n'avez jamais défini de limite pour lui
Vérifiez s'il y a un 0 dans le champ Limite de crédit de son profil. Un zéro est une limite réelle, pas une limite vide, il bloque donc toutes les commandes avec plan de paiement. Effacez le champ pour le remettre sur la limite de rôle ou globale. Si son profil est réellement vide, vérifiez la limite de rôle puis la Limite de crédit globale.
Questions fréquemment posées
Qu'est-ce qui compte pour la limite ?
Le solde impayé d'un client, le total qu'il doit actuellement sur les factures impayées.
Les limites par rôle remplacent-elles la limite globale ?
Oui. Un montant par rôle remplace la Limite de crédit globale pour les clients de ce rôle. Les rôles sans montant propre utilisent le plafond global. Une limite définie sur le profil d'un client individuel bat les deux.
Puis-je donner une limite différente à un client ?
Oui. Ouvrez son profil sous Utilisateurs et définissez un montant dans la section Limite de crédit des paiements en gros. Ce montant s'applique uniquement à lui et remplace la limite de son rôle et le plafond global.
Une limite de crédit bloque-t-elle tout paiement ?
Elle restreint l'option Wholesale Payments une fois la limite atteinte. Le client peut toujours payer en totalité par une autre méthode.
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