Ofrecer plazos de pago es excelente para las ventas, pero no querrás que un solo comprador acumule más deuda de la que te sientes cómodo asumiendo. Los límites de crédito en Wholesale Payments limitan la cantidad que un cliente puede deber a la vez y restringen los nuevos pedidos con planes de pago una vez que alcanzan ese límite. Esta guía te muestra cómo establecerlos.
Antes de empezar
- Wholesale Payments activo y conectado a Stripe. Cómo configurar Stripe para pagos mayoristas
- Tus roles mayoristas configurados, si deseas límites diferentes por rol. Cómo crear planes de pago para clientes mayoristas
Establecer un límite de crédito
- Ve a Mayorista → Ajustes → Pagos Mayoristas.
- Abre la pestaña Checkout y busca la sección Credit Limit.
- Activa Enable Credit Limit.
- Introduce un Global Credit Limit, el saldo pendiente máximo que cualquier cliente puede tener. Déjalo en blanco para no tener un límite global.
- Elige un Enforcement Behavior: Block checkout (hide payment method), o Allow checkout but place order on hold.
- Para anular el límite global para un rol, establece una cantidad por rol en el campo Credit Limit — [role name].
- Haz clic en Guardar cambios.
Establecer un límite para un cliente
Es posible que desees dar a un cliente un límite superior o inferior al que permite su función. Un límite establecido en su propio perfil ignora tanto el límite de la función como el global.
- Asegúrate de que Habilitar límite de crédito esté activado. El campo por cliente permanece oculto hasta que esté activado.
- Ve a Usuarios y abre el cliente que deseas cambiar.
- Desplázate hasta Límite de crédito de Pagos Mayoristas e introduce una cantidad en el campo Límite de crédito.
- Haga clic en Actualizar usuario.
Deja el campo en blanco para quitar al cliente de su propio límite y devolverlo al límite de la función o al global. Un campo en blanco y 0 no son lo mismo. Un campo en blanco significa que no hay límite propio, mientras que 0 es un límite real de cero, que les impide usar los planes de pago en absoluto.
Qué límite se aplica
Cuando más de un límite podría aplicarse, Pagos Mayoristas utiliza el más específico que encuentra y se detiene ahí:
- El propio Límite de crédito del cliente en su perfil de usuario.
- La cantidad de Límite de crédito — [nombre de la función] para su función mayorista.
- El Límite de crédito global.
Un campo en blanco se omite en lugar de tratarse como cero, por lo que pasa al siguiente nivel. Si los tres están en blanco, el cliente no tiene límite.
Cómo funcionan los dos comportamientos
Bloquear pago (ocultar método de pago) elimina la opción de Pagos Mayoristas para un cliente que está en o por encima de su límite, para que no puedan realizar un nuevo pedido con plan de pago hasta que su saldo disminuya.
Allow checkout but place order on hold permite que el pedido se complete pero lo retiene para tu revisión, para que puedas decidir caso por caso.
Solución de problemas
Un cliente no puede seleccionar Pagos Mayoristas en el pago
Han alcanzado su límite de crédito y Comportamiento de aplicación está configurado como Bloquear pago (ocultar método de pago). Comprueba lo que deben actualmente contra el límite que realmente se les aplica, revisando el pedido en Qué límite se aplica. Aumenta ese límite, o acepta un pago contra sus facturas pendientes, y la opción volverá a aparecer.
Los pedidos van directamente a En espera
Eso es Comportamiento de aplicación configurado como Permitir pago pero poner el pedido en espera, haciendo su trabajo. El cliente está en o por encima de su límite, por lo que el pedido se aparca para que lo apruebes. Cambia a Bloquear pago (ocultar método de pago) si prefieres detener estos pedidos antes de que se realicen.
Un cliente está bloqueado aunque nunca le hayas establecido un límite
Comprueba si hay un 0 en el campo Límite de crédito de su perfil. Un cero es un límite real, no uno vacío, por lo que bloquea todos los pedidos con plan de pago. Borra el campo para devolverlos al límite de la función o al global. Si su perfil está genuinamente vacío, comprueba el límite de la función y luego el Límite de crédito global.
Preguntas frecuentes
¿Qué cuenta para el límite?
El saldo pendiente de un cliente, el total que debe actualmente en facturas impagadas.
¿Los límites por función reemplazan al global?
Sí. Una cantidad por función anula el Límite de crédito global para los clientes de esa función. Las funciones sin una cantidad propia utilizan el límite global. Un límite establecido en el perfil de un cliente individual supera a ambos.
¿Puedo darle a un cliente un límite diferente?
Sí. Abra su perfil en Usuarios y establezca una cantidad en la sección Límite de crédito de pagos mayoristas. Esa cantidad se aplica solo a él y anula el límite de su rol y el máximo global.
¿Un límite de crédito bloquea todos los pagos?
Restringe la opción de Wholesale Payments una vez alcanzado el límite. El cliente aún puede pagar el importe total con otro método.
¿Necesitas ayuda?
Si tienes alguna pregunta o encuentras algún problema, estamos aquí para ayudarte.
- Usuarios premium: Abrir un ticket de soporte
- Usuarios gratuitos: Visita nuestro foro comunitario
